Geldwäsche Prüfungen - Ein wichtiger Schritt zur Bekämpfung von Geldwäsche

Geldwäsche ist ein Problem, das viele Unternehmen und Organisationen betrifft. Es ist eine Art von Kriminalität, bei der Geld aus illegalen Aktivitäten wie Drogenhandel, Menschenhandel und Terrorismusfinanzierung gewaschen wird, um es so in den legalen Wirtschaftskreislauf einzuschleusen und zu legalen Zwecken verwenden zu können. Daher ist es wichtig, dass die nach den Geldwäschegesetz zur Geldwäscheprüfung verpflichteten Unternehmen und Organisationen angemessene Sicherungsmaßnahmen im Unternehmen implementieren und gesetzlich vorgeschriebene Geldwäscheprüfungen ordnungsgemäß durchführen und dokumentieren. Denn nur so kann Geldwäsche verhindert werden.

Eine Geldwäsche Prüfung ist dabei ein wichtiger Schritt, um sicherzustellen, dass ein Unternehmen oder eine Organisation nicht in illegale Aktivitäten verwickelt ist. Dabei werden insbesondere Finanztransaktionen eines Unternehmens oder einer Organisation überprüft, um festzustellen, ob sie mit Geldwäsche in Verbindung stehen. Zu den Prüfungen gehören die Überprüfung von Kundenprofilen, die Überprüfung von Transaktionen, die Überprüfung von Kontobewegungen und die Überprüfung von Bankunterlagen, sowie die Identifikation des Vertragspartners und dessen wirtschaftlichen Berechtigten.

Die Geldwäsche Prüfung ist ein integraler Bestandteil des Anti-Geldwäsche-Verfahrens, welches ein nach dem GWG verpflichtetes Unternehmen umzusetzen hat. Durch die regelmäßige, ordnungsgemäße Durchführung und Dokumentation dieser Prüfungen, können Unternehmen und Organisationen Geldwäsche verhindern, sicherstellen, dass ihre finanziellen Transaktionen legal und transparent sind und kommen darüber hinaus ihren nach dem Geldwäschegesetz bestehenden Prüfungs-, Identifikations-, und Dokumentationspflichten nach.